ABD'de Bank of America'ya kara para kuralları nedeniyle 1,2 milyar dolar ceza

ABD Hazine Bakanlığı'na bağlı Mali Suçlar Uygulama Ağı (FinCEN), Bank of America'ya 1,2 milyar dolar para cezası verdiğini 13 Ekim'de açıkladı. FinCEN'e göre banka, Çin bağlantılı kara para aklama ağları ve güney sınırındaki yasa dışı finansal faaliyetlerden kaynaklanan riskleri yeterince önlemedi ve bildirmedi.

Banka, uzlaşma kapsamında Banka Gizliliği Yasası'nı (Bank Secrecy Act) kasten ihlal ettiğini kabul etti. FinCEN'in açıklamasına göre banka; yeterli bir kara para aklamayla mücadele programı kurmadı, yabancı finans kurumlarının muhabir hesaplarında gerekli incelemeyi yapmadı ve zorunlu şüpheli işlem raporlarını vermedi.

Aynı gün Para Denetleme Ofisi (OCC) de bankaya kara para aklamayla mücadele programındaki eksiklikler nedeniyle 750 milyon dolarlık ceza verdi. Hazine'nin yaptırımlardan sorumlu birimi OFAC ise İran ve Rusya dahil çeşitli yaptırım programlarına yönelik ihlaller için bankayla 11,6 milyon dolarlık uzlaşmaya vardı.

Müşterileri etkiliyor mu? Açıklamalarda müşteri hesapları, mevduatlar ya da ücretlerle ilgili bir değişiklik duyurulmadı. Ceza, bankanın iç denetim yükümlülüklerine yönelik. Bank of America, varlık büyüklüğüne göre ABD'nin en büyük bankalarından biri ve milyonlarca bireysel müşteriye hizmet veriyor.