ABD vergi sistemi, üç katmanda işler ve Türk göçmenler için karmaşık olabilir:
- Federal Vergiler (IRS tarafından toplanır)
- Eyalet Vergileri (state tax)
- Yerel Vergiler (county ve city tax)
ABD vergi sisteminin bu çok katmanlı yapısı, yeni göç eden Türk aileler için kafa karıştırıcı olabilir. Özellikle federal vergi dışında eyaletlerin farklı oranlarda gelir, satış ve emlak vergileri uygulaması, bütçe planlamasını zorlaştırır.
ABD Vergi Sistemini Anlamak
Bu içerik, Alaturka editörleri tarafından özel olarak hazırlanmış bir vergi rehberidir. ABD’deki vergi sistemi yapısı hakkında en güncel veriler; Internal Revenue Service (IRS), Tax Foundation, Congressional Budget Office (CBO), U.S. Bureau of Labor Statistics (BLS) raporları ve eyalet düzeyindeki güncel resmi kaynaklardan alınmıştır. Türkiye tarafında ise Gelir İdaresi Başkanlığı (GİB), TÜİK ve akademik çalışmalar incelenmiştir. Bu rehber, Türk göçmenler için ABD vergi sistemi ile ilgili hem pratik bilgiler hem de karşılaştırmalı analiz sunmayı amaçlamaktadır.
Federal Vergiler (IRS)
- Gelir Vergisi: ABD’de gelir vergisi kademeli sistemle alınır (%10-37 arası). 2025 için bekarlar için ilk $11.600 gelir vergiden muaftır (standard deduction).
- Sosyal Güvenlik (Social Security Tax): %6,2
- Medicare Tax: %1,45
- Kurumlar Vergisi: Şirketler için %21 sabit oran.
ABD vergi sisteminde, yıllık $60.000 gelir elde eden bir göçmen, federal düzeyde yaklaşık %12-15 oranında vergi öder.
Eyalet Vergileri
ABD vergi sisteminin önemli bir özelliği olarak eyaletler arasında büyük farklar vardır:
- Vergisiz eyaletler: Texas, Florida, Nevada → gelir vergisi yok.
- Yüksek vergili eyaletler: California (%13,3’e kadar), New York (%10,9’a kadar).
- Orta düzey: Virginia, Illinois, Pennsylvania gibi eyaletlerde %4-7 arası.
📌 Türk göçmenler için önemli nokta: ABD vergi sisteminde eyalet seçimi, yıllık net gelirde on binlerce dolarlık fark yaratabilir.
Yerel Vergiler (County ve City Tax)
- Bazı şehirlerde ek “city tax” uygulanır (ör. New York City’de %3-4).
- County bazında emlak vergileri büyük farklılık gösterir: New Jersey’de ortalama %2,2, California’da %0,8.
- Satış vergisi (sales tax): %4-10 arası değişir, eyalet + yerel kombinasyonu ile hesaplanır.
Türkiye ile Karşılaştırma
| Vergi Türü | ABD | Türkiye |
|---|---|---|
| Gelir Vergisi | %10-37 (federal) + eyalet | %15-40 (tek sistem) |
| Emlak Vergisi | %0,3-2,2 (eyalet bazlı) | Binde 1-2 |
| Satış Vergisi | %4-10 (eyalet+yerel) | %18 KDV (sabit) |
| Sosyal Güvenlik | %6,2 + %1,45 | SGK primi işçi payı %14, işveren %20,5 |
| Kurumlar Vergisi | %21 | %25 |
📌 Türkiye’de sistem merkeziyetçiyken, ABD’de çok katmanlı yapı nedeniyle aynı maaşı kazanan iki kişi ABD vergi sistemine göre eyalete göre çok farklı net gelir elde edebilir.
Geleceğe Bakış (2025-2035)
- ABD’de tartışılan reform: “Middle-class tax relief” → orta gelirli göçmenlere ek indirim.
- Eyaletler arasında “vergi rekabeti” artıyor; daha fazla eyalet gelir vergisini azaltmayı planlıyor.
- Türkiye’de dijitalleşme ve e-fatura sistemi vergi tahsilatını artırıyor, KDV oranlarında artış beklentisi var.
Sonuç ve Alaturka Yorumu
ABD’de vergi sistemi karmaşık ama doğru planlamayla avantajlı hale getirilebilir. Federal, eyalet ve yerel vergilerin toplamı, göçmen ailelerin gelirlerinin %20-35’ini götürebilir. Türkiye’de oranlar daha basit ama KDV ve dolaylı vergiler yüksektir.
Alaturka’nın önerisi:
- ABD’ye göç eden Türk aileler, eyalet seçiminde net gelir hesaplarını mutlaka yapmalı.
- ABD vergi sistemi hakkında bir vergi danışmanıyla ilk yıl görüşmek, uzun vadede binlerce dolar kazanç sağlayabilir.
- Türkiye ile kıyaslandığında ABD, daha yüksek gelir ama daha karmaşık vergi yükü anlamına geliyor.
Alaturka sitesinden daha fazla şey keşfedin
Subscribe to get the latest posts sent to your email.
